Superintendencia de Bancos habilita mecanismo para simplificar el cumplimiento de requerimientos de información regulatoria
Santo Domingo.-La Superintendencia de Bancos(SB) estableció un proceso mediante el cual las entidades de intermediación financiera, intermediarios cambiarios y fiduciarias podránsolicitar la evaluaciónpara la inactivación de obligaciones asociadas arequerimientos de información regulatoriaque no resulten aplicables a la naturaleza de sus operaciones.
La medida forma parte de laEstrategia de Simplificación, Modernización y Autogestión del Cumplimiento Regulatorio(SIMA), iniciativa impulsada por laSBpara fortalecer la eficiencia delcumplimiento regulatorio, reducir cargas operativas innecesarias y concentrar los esfuerzos de las entidades supervisadas en aquellas obligaciones que efectivamente les correspondan.
La disposición, contenida en laCircular SB: CSB-REG-2026000016, establece un proceso formal de evaluación basado en riesgos para determinar laviabilidad de las solicitudes de inactivacióny posterior reactivación de requerimientos de información.
La SB explicó que, bajo el esquema vigente hasta el momento, las entidades deben remitir todos losreportes establecidos en la normativa aplicable, incluso cuando no generen información para un período determinado, mediante reportes de archivos vacíos o la carga de documentos en blanco.“Aunque este mecanismo ha contribuido a fortalecer los controles de cumplimiento, también representa una carga operativa para entidades cuya naturaleza o modelo de negocio hace que ciertas obligaciones resulten permanentemente inaplicables”,expresó el ente supervisor.
Con la nueva disposición, las entidades podrán identificar aquellos requerimientos que no guardan relación con las operaciones que realizan ysolicitar formalmente su evaluaciónpara posible inactivación. La Superintendencia analizará cada caso y determinará si procede la exclusión de la obligación correspondiente, preservando en todo momento lacalidad, oportunidad y trazabilidadde la información requerida para las labores de supervisión.
La institución destacó que la simplificación de la reportería regulatoria está alineada con los objetivos promovidos por el programaBurocracia Cero, una de las iniciativas emblemáticas vinculadas a laagenda de transformación del Estadoy a Meta 2036, y orientada a elevar laproductividad y la eficiencia institucional.
Asimismo, recordó que toda obligación que permanezca activa deberá continuar cumpliéndose conforme a losplazos y condiciones establecidosen la normativa vigente, aun cuando no existan operaciones que reportar.
Como parte de laestrategia SIMA, la SB tiene previsto desarrollar otras iniciativas, entre las cuales se encuentran la creación de unsistema de autogestión de casosque permita a las entidades regularizar cualquier incumplimiento identificado; la optimización delManual de Requerimientos de Información(MRI), a fin de proporcionar una consultamás eficientey su actualización en tiempo real, y la publicación de un catálogo de reglas de validación orientado a promover larevisión proactiva de la calidadde la información regulatoria.
Notes
Santo Domingo.-La Superintendencia de Bancos(SB) estableció un proceso mediante el cual las entidades de intermediación financiera, intermediarios cambiarios y fiduciarias podránsolicitar la evaluaciónpara la inactivación de obligaciones asociadas arequerimientos de información regulatoriaque no resulten aplicables a la naturaleza de sus operaciones. La medida forma parte de laEstrategia de Simplificación, Modernización y Autogestión del Cumplimiento Regulatorio(SIMA), iniciativa impulsada por laSBpara fortalecer la eficiencia delcumplimiento regulatorio, reducir cargas operativas innecesarias y concentrar los esfuerzos de las entidades supervisadas en aquellas obligaciones que efectivamente les correspondan. La disposición, contenida en laCircular SB: CSB-REG-2026000016, establece un proceso formal de evaluación basado en riesgos para determinar laviabilidad de las solicitudes de inactivacióny posterior reactivación de requerimientos de información. La SB explicó que, bajo el esquema vigente hasta el momento, las entidades deben remitir todos losreportes establecidos en la normativa aplicable, incluso cuando no generen información para un período determinado, mediante reportes de archivos vacíos o la carga de documentos en blanco.“Aunque este mecanismo ha contribuido a fortalecer los controles de cumplimiento, también representa una carga operativa para entidades cuya naturaleza o modelo de negocio hace que ciertas obligaciones resulten permanentemente inaplicables”,expresó el ente supervisor. Con la nueva disposición, las entidades podrán identificar aquellos requerimientos que no guardan relación con las operaciones que realizan ysolicitar formalmente su evaluaciónpara posible inactivación. La Superintendencia analizará cada caso y determinará si procede la exclusión de la obligación correspondiente, preservando en todo momento lacalidad, oportunidad y trazabilidadde la información requerida para las labores de supervisión. La institución destacó que la simplificación de la reportería regulatoria está alineada con los objetivos promovidos por el programaBurocracia Cero, una de las iniciativas emblemáticas vinculadas a laagenda de transformación del Estadoy a Meta 2036, y orientada a elevar laproductividad y la eficiencia institucional. Asimismo, recordó que toda obligación que permanezca activa deberá continuar cumpliéndose conforme a losplazos y condiciones establecidosen la normativa vigente, aun cuando no existan operaciones que reportar. Como parte de laestrategia SIMA, la SB tiene previsto desarrollar otras iniciativas, entre las cuales se encuentran la creación de unsistema de autogestión de casosque permita a las entidades regularizar cualquier incumplimiento identificado; la optimización delManual de Requerimientos de Información(MRI), a fin de proporcionar una consultamás eficientey su actualización en tiempo real, y la publicación de un catálogo de reglas de validación orientado a promover larevisión proactiva de la calidadde la información regulatoria.